• 设为首页
  • 加入桌面
广州直播 > 媒体聚焦

互联网 广州直播站内

杭州:9505万元存款被“盗”凸显监管漏洞

2017-2-22   来源:www.yilishabai.cc  作者:绍兴教育网
字号:
杭州:9505万元存款被“盗”凸显监管漏洞。

  在大多数老百姓心中,把钱存入银行比放入保险箱更安全:贼偷不走,火烧不掉。但发生在浙江杭州的一桩大案,却让许多人大跌眼镜:42名储户存在杭州联合银行总计9505万元的存款“被盗”。

  杭州西湖警方通报称,目前涉案的9名犯罪嫌疑人已经落网,8名犯罪嫌疑人被移送起诉,包括主谋邱某,以及邱在银行的“内应”、杭州联合银行古荡支行文二分理处负责人祝某。

  通报称,该案系犯罪嫌疑人通过勾结银行内部工作人员,以高息诱骗储户存款,随后盗取储户存款,从而收取利益。

  来自杭州联合银行的消息称,目前,“被盗”的9505万元存款中,除已追回的5000多万元,剩余4000多万元的差额部分,银行已经先行支付给了储户。

  存款不翼而飞

  邱某原是一民办学校教师,2008年下海开办投资公司从事民间借贷。前些年,浙江民间借贷问题频发,邱某公司资金也因此出现危机,并欠下多家银行巨款。

  此后,为填补巨大的资金空缺,邱某设法结识了杭州联合银行古荡支行文二分理处负责人祝某,并以高额提成请多名资金掮客引诱储户到祝某处进行所谓的“贴息”存款,祝某利用职务便利暗箱操作将这些储户的钱存入后即转入邱某账户。

  据杭州西湖警方调查,这些通过资金掮客存入杭州联合银行的存款,每笔贴息平均高达11%~13%。也就是说,每存入100万元,就能拿到13万元的额外贴息,并且当场支付。

  但在领取贴息的同时,储户被要求签署一份“承诺书”。承诺内容包括一年之内不提前支取、不查询账户、不开通网上银行、不办理通存通兑、不开通短信提醒业务、不对在银行工作的亲人朋友提起等。“与此同时,祝某等还伪造出一份盖有银行公章的保证书,与储户签订保证书以打消部分储户对‘六不承诺’的疑惑。” 西湖公安分局刑侦大队副大队长陆海竑说。

  2014年年初,储户张先生在该银行存入200余万元存款,但事后查询账户时发现,自己户头上的200余万元存款竟然只剩几块钱。张先生随即向银

行方面投诉,就此案发。

  2014年2月14日,接杭州联合银行古荡支行报案后,西湖警方根据银行反映的近期资金流动异常以及提供的相关证据,对该案开展立案侦查。

  经杭州市西湖区警方查明,从2013年12月到案发,累计发生业务50笔,被盗储户42人,涉及存款总计9505万元。

  2014年3月13日,西湖警方抓获嫌疑人邱某等7人。本案另两名犯罪嫌疑人则在2015年1月相继落网。

  陆海竑介绍,目前警方正在全力开展剩余赃款追回以及证据增补工作,其中8名犯罪嫌疑人已被移送杭州市检察院。

  密码验证实为转账验证

  存入银行的钱如何被“盗”走?祝某怎么利用了职务便利、怎样进行的暗箱操作?

  据西湖警方调查,签订相关协议后,资金掮客也就是中间人会要求储户将存款存入指定银行。存好钱后,中间人要求储户到杭州联合银行文二路分理处找祝某打印对账单。

  在具体操作中,祝某故意要求储户二次输入密码。在打印对账单首次输入存款验证密码后,在储户不知情的情况下,祝某在后台悄悄地打开转账界面,要求储户再次输入密码,而此时,祝某已实际办理了转账业务,密码验证实为转账验证。

  “由于同时办理了打印对账单和转账两笔业务,祝某要求储户分别输入了两次密码,大部分储户都不会觉察到这个异常。” 陆海竑说。

因为客户账户发生转账交易,在银行电脑系统均会显示未打印账单提示。对此,祝某把应该打印在存折上的交易记录,打印在白纸上,应由储户签字保存的“客户交易单”

上一页 1 2 下一页

推荐阅读: 淮南教育信息网 淮南教育信息网 保育员培训

标签:杭州:9505万元存款被“盗”凸显监管漏洞,六一儿童节作文600字,理财产品营销方案,chinese subtitles18,游戏名字大全女

参与互动
网站介绍 | 联系方式 | 广告合作 | 版权声明

广州直播版权所有,未经授权禁止复制和建立镜像 [京ICP备05067153号] [京公网安备:110102001262] [不良和违法信息举报]

广州直播《www.2bo.cc 》、一网打开,应有尽有。 客观真实性,媒体公信力,社会影响力;广州电视台直播,广州电视台在线直播,广州电视,广州电视台竞赛频道 雄厚的新闻资源;良好的政府资源;扎实的技术资源。